Компания придерживается и соблюдает принципы «Знай своего клиента» (Know Your Customer), направленные на предотвращение финансовых преступлений и отмывания денег посредством идентификации клиента и проведения комплексной проверки (должной осмотрительности).

Компания оставляет за собой право в любое время запросить любую KYC-документацию, которую сочтёт необходимой для установления личности и местонахождения пользователя на pingwin.game. Мы оставляем за собой право ограничить услугу, платёж или вывод средств до достаточного установления личности либо по любой иной причине по нашему единоличному усмотрению в рамках действующего правового регулирования.

Мы применяем риск-ориентированный подход и проводим строгие проверки должной осмотрительности и постоянный мониторинг всех клиентов, пользователей и транзакций. В соответствии с нормами о противодействии отмыванию денег мы используем три уровня проверок должной осмотрительности в зависимости от риска, транзакции и типа клиента.

SDD — упрощённая должная осмотрительность (Simplified Due Diligence) применяется в случаях транзакций с крайне низким риском, которые не достигают установленных пороговых значений.

CDD — стандартная должная осмотрительность клиента (Customer Due Diligence) является базовым уровнем проверок, используемым в большинстве случаев для верификации и идентификации.

EDD — усиленная должная осмотрительность (Enhanced Due Diligence) применяется для клиентов с высоким риском, крупных транзакций или особых случаев.

Отдельно и в дополнение к вышеизложенному: когда пользователь вносит суммарно за всё время депозиты на сумму, превышающую 5 000 EUR, либо запрашивает вывод любой суммы на pingwin.game, либо пытается совершить или совершает транзакцию, признанную подозрительной, — прохождение полного процесса KYC становится для него обязательным.

В ходе этого процесса пользователю необходимо будет указать основные данные о себе, а затем загрузить:

• Копию удостоверения личности с фотографией, выданного государственным органом (в некоторых случаях — лицевую и оборотную стороны, в зависимости от типа документа).

• Селфи, на котором он держит документ, удостоверяющий личность.

• Банковскую выписку / счёт за коммунальные услуги.

Руководство по «Процессу KYC»

• Подтверждение личности (Proof of ID)

• Наличие подписи

• Страна не входит в число следующих стран с ограничениями: Австрия; Франция и её территории; Германия; Нидерланды и их территории; Испания; Союз Коморских Островов; Великобритания; США и их территории; все страны из чёрного списка FATF; любые иные юрисдикции, признанные запрещёнными Офшорным финансовым органом Анжуана.

• Полное имя совпадает с именем клиента

• Срок действия документа не истекает в ближайшие 3 месяца

• Владельцу более 18 лет

• Подтверждение места жительства (Proof of Residence)

• Банковская выписка или счёт за коммунальные услуги

• Страна не входит в число следующих стран с ограничениями: Австрия; Франция и её территории; Германия; Нидерланды и их территории; Испания; Союз Коморских Островов; Великобритания; США и их территории; все страны из чёрного списка FATF; любые иные юрисдикции, признанные запрещёнными Офшорным финансовым органом Анжуана.

• Полное имя совпадает с именем клиента и совпадает с указанным в подтверждении личности

• Дата выдачи: в течение последних 3 месяцев

• Селфи с документом (Selfie with ID)

• Лицо на селфи совпадает с лицом в документе, удостоверяющем личность

• Документ совпадает с указанным в пункте «1». Убедитесь, что фотография/номер документа совпадают

Примечания к «Процессу KYC»

• Если процесс KYC завершается неуспешно, причина документируется, а в системе создаётся тикет в службу поддержки. Номер тикета вместе с пояснением направляется пользователю.

• После получения нами всех надлежащих документов аккаунт одобряется.